好家伙，tpwallet去搞币币兑换这一系列事情，我心里是充满了极度的愤怒。说到风控，我发觉好多项目方脑子里根本就不存在这样的意识！难道真的认为用户的钱是像大风随意刮来那般容易？就如同在玩过家家一样，换来换去，要是哪天把漏洞弄大了，到时候想哭都找不到合适的调子。对于这东西，你必须要把它视作自家堪比保险柜还更加珍贵的存在！
先说那最具致命性的，价格源。你竟然敢直接采用某个交易所的单一喂价么？我的老天爷呀，这岂不是将命门交到别人手中了呀？一旦极端行情出现，人家交易所进行插针操作，你的兑换池子便会直接被吸干，用户的钱瞬间就蒸发殆尽。你应当去学学那些机灵人士，搞个聚合喂价，从五六个可靠的地方获取中位数，甚至进行加权平均处理一番。差那一点儿技术成本吗？节省小钱却赔上大款，这可是放之四海都通晓的道理呀。
流动性，是又一重灾区。你觉得弄几个池子放那儿就没事了？池子深度不足，用户兑大额时，滑点会吓人，价格会直线下降。这岂是兑换，分明是抢劫！你要动态监控，设大额兑换预警与分段执行。再者，要引入做市商，即便给些激励，让他们撑住池子。池子没水，鱼会死，这道理简单，不懂吗？
用户的行为，究竟是怎样的情况呢？那简直就是如同混乱交织的一团乱麻一般。在相同的一个地址之处，于短时间段以内，呈现出高频次且小额的兑换行为，这显然是在对你们的风控漏洞进行测试；又或者是忽然间出现一笔远远超过历史均值的巨量兑换情况，这样的情形难道是正常的吗？你们的系统必须要像一位经验丰富的老猎人那样，鼻子得足够灵敏才行！要去设置频率方面的限制、额度方面的限制，一旦出现异常行为，就要直接触发人工进行复核或者延迟到账。千万不要害怕麻烦，等到真正出了事的时候，那可才是如同天大的麻烦一般。我曾经见过一个案例，仅仅是因为没有设置单日上限，就使得人家利用价差在瞬间套走了几十万，项目方在第二天就直接走向了“关门大吉”的结局，你说这冤不冤呢？
提及私钥管理这方面，真的是让我气得肝脏那块生疼不已 。多签呀！多签呀！多签呀！重要的事情重复说三遍 。竟然把全部的鸡蛋都放置在一个篮子当中，并且还使得这个篮子在网络上不停地晃荡，如此这般，这难道不是在自寻死路吗？绝对得采用多签钱包，而且要将密钥给予不同的人，存放于离线的环境里 。在线上的热钱包仅仅留存极少额度的日常流通资金，就如同一个装零钱的罐子一样 。额度较大的资产，那就规规矩矩地待在冷钱包里静止不动 。
最终呢，存在着人。哪怕系统具备再高的智能程度，也必定需要有鲜活的人去加以留意。7乘以24小时的监控值班是绝对不可以缺少的，需要制定妥善得当的应急预案，明确在何种状况下暂停兑换，又在何种状况下启动备用金。团队内部应当存在权限的分离，开发工作归属于开发范畴，运营工作区分给运营阵线，审计之事安排予审计职责，绝不能让一个人能够包揽所有一切事务。信任诚然是良好的，然而监控却更为可靠，这可是有着惨痛代价的教训。
进行币币兑换时，风控可不是那种起到锦上添花作用的东西，它是如同安身立命般至关重要须时刻坚守如紧紧系着的裤腰带！一旦这裤腰带松垮了，那么所有的风光体面都会彻底走向完蛋的结局。千万别整日总是一门心思地琢磨着通过花样翻新来吸引用户，首先得把自己这边如同防护屏障的篱笆扎得严严实实的！否则，当潮水退去的时候，第一个呈现出裸泳状态的就会是你 。
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